欧洲保险与职业养老金管理局（The European Insurance and Occupational Pensions Authority，EIOPA）近日开展欧洲保险业第二轮压力测试。此次保险业压力测试将在欧洲各国监管机构的配合下进行，从3月23日开始，将于5月底完成。
欧洲保险与职业养老金管理局（EIOPA）与欧洲银行业管理局（EBA）、欧洲证券与市场管理局（ESMA）为欧洲系统风险理事会（ESRB）下设的三大金融监管机构，分别对银行业、保险业与证券业进行监管。
瑞士金融市场监督管理局（Swiss Financial Markets Authority，FINMA）、欧洲联盟（European Union）和欧洲经济区（European Economic Area，EEA）的成员国也将协助进行本次测试。根据保费收入情况，每个国家将最低有约50%的保险公司参与此次测试。
压力测试是一种评估个体机构承受风险能力的监管方法，评价整体环境对金融市场稳定性的影响。通过进行压力测试，EIOPA能够了解到各保险公司和保险集团在不利的环境下的资金状况。
本次测试主要基于宏观假设（macroeconomic scenarios），即识别和量化基本假设（baseline）、负面假设（adverse）和通货膨胀假设（inflation）三种不同的压力假设对保险公司的影响。
其中，基本假设是假定保险公司具有严重压力的情形，负面假设是假定出现更加严重的市场恶化，通货膨胀假设是假定市场出现通货膨胀，迫使中央银行急剧加息的情形。
欧洲保险与职业养老金管理局将于今年7月公布总的测试结果。
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